В Тюменской области и в Югре выявили 7 черных кредиторов

За 9 месяцев на территории Тюменской области было выявлено 3 «черных кредитора», в Ханты-Мансийском автономном округе – Югре – 4. В Югре также была выявлена 1 организация с признаками финансовой пирамиды. Материалы о всех выявленных случаях Банк России передал в правоохранительные органы.

Так называемые черные кредиторы предоставляют потребительские займы населению, не имея на данный вид деятельности разрешения Банка России, и зачастую маскируются под микрофинансовые организации. Нелегалы скрывают реальные проценты по займам, выдавая деньги под высокие проценты. В случае несвоевременного возврата долга они не соблюдают установленные законом ограничения по суммам процентов и штрафов, а также используют такие незаконные методы, как запугивание, угрозы, шантаж. 

В целом по стране Банк России выявил более 1 тыс. организаций, которые действовали на финансовом рынке нелегально, в том числе 593 «черных кредитора», 196 нелегальных форекс-дилера, 140 организаций с признаками финансовых пирамид.

Главная тенденция этого года – переход финансовых мошенников в онлайн. Так, почти половина из выявленных финансовых пирамид действовали под видом интернет-проектов. Такие компании предлагали вложения в криптовалюту и другие «электронные деньги», токены, псевдо-инвестиционные проекты, использовали для привлечения клиентов «экономические игры» в сети. Специалисты Банка России призывают граждан быть осторожными и внимательными: не переходить, не задумываясь, по незнакомым ссылкам, проверять информацию об организации, уточнять, какие именно услуги и от чьего имени предлагают.

Проверить, является ли организация легальным участником финансового рынка, можно на сайте Банка России или в мобильном приложении «ЦБ-онлайн»